В прямом эфире Финансовый обозреватель "РБК" Константин Бочкарёв и Главный стратег "Вектор Икс" Максим Худалов обсудили текущую ситуацию на рынке алмазов, акций и товарном рынке.
Запись прямого эфира можно посмотреть ниже:
https://tv.rbc.ru/archive/rynki/66053b722ae59606439ba2b1
На российской платформе Atomyze физлица впервые смогли купить цифровые финансовые активы (ЦФА) на палладий, рассказал «Ведомостям» представитель площадки. Продавал активы брокер «Вектор Икс», а покупали их клиенты «Открытие инвестиций».
Суммы сделок не раскрываются, но каждый из инвесторов купил по одному ЦФА, рассказала гендиректор Atomyze Екатерина Фроловичева. Выпуски были, по сути, пилотные и суммы не имели значения, добавил генеральный директор «Вектор Икс» Игорь Евтушок.
Брокер «Открытие инвестиции» провел для небольшой группы клиентов – неквалифицированных инвесторов мероприятие с участием специалистов Atomyze, на котором подробно разбирались вопросы инвестирования в ЦФА, делится генеральный директор брокера Юрий Маслов, рассматривались вопросы защищенности, ликвидности, текущей законодательной базы, перспективы развития рынка, отличий инструмента от других инвестиционных активов. В итоге несколько человек заинтересовались покупкой, добавил он. Они зарегистрировались на Atomyze, пройдя все комплаенс-процедуры, площадка открыла им доступ в личный кабинет, где инвесторы получили адресные предложения от «Вектор Икс».
«Вектор Икс» продавал часть приобретенных им самим в июле ЦФА на палладий, эмитентом которых выступает GPF Investments (российское подразделение Global Palladium Fund), международный фонд с портфелем ценных металлов. После оплаты цифровые активы перешли из кошелька продавца в кошельки покупателей на платформе Atomyze. Этот механизм аналогичен привычной для инвесторов вторичной торговле на внебиржевом рынке, объясняет Фроловичева. В результате у покупателя прямые отношения с эмитентом активов, который гарантирует выплату их полной стоимости, добавила она.
Инвесторы вошли в выпуск на короткий срок — диапазон погашения с 1 до 8 декабря. Это сделано, чтобы дать возможность физлицам безопасно познакомиться с новым инструментом, поясняет Фроловичева.
Один ЦФА удостоверяет денежное требование (право получить деньги) в размере рыночной стоимости 1 г палладия. Она определяется согласно котировкам на Лондонском рынке драгоценных металлов (LBMA). Выкуп будет по цене металла на дату, предшествующую погашению, т. е. на 30 ноября. 28 ноября 1 г палладия стоил на LBMA $59,47, за неделю с 20 ноября цена снизилась на 4,65%.
Выплаты будут в рублях по курсу ЦБ на 30 ноября. Платить инвесторам будет эмитент активов – по аналогии с ценными бумагами, отмечает Евтушок.
В планах у Atomyze расширять партнерскую программу с банками и брокерами, чтобы физлица могли покупать и продавать ЦФА в разных цифровых каналах, включая привычные для них банковские приложения, говорит Фроловичева. Это станет драйвером притока массового розничного инвестора на рынок ЦФА, считает она.
«Открытие инвестиции» также видят большой потенциал в этом рынке, отмечает Маслов, масштабы таких операций будут увеличиваться, а значит, будет расти и инвестиционная привлекательность ЦФА, уверен он. В брокере уже изучают возможность дать площадку для инвестиций в цифровые активы для всех своих клиентов, а также прорабатывают варианты обеспечивать выпуск ЦФА для эмитентов – юридических лиц.
Источник: Ведомости
Москва. 6 октября. Ведомости - Российская токенизационная платформа Atomyze выпустила первый цифровой актив (ЦФА) на семь драгоценных металлов, рассказал «Ведомостям» ее представитель: в корзину вошли золото, серебро, платина, палладий, родий, иридий и рутений. Эмитентом выступает производитель металлов компания «Красцветмет», на 100% принадлежащая Красноярскому краю, а покупатель – брокер «Вектор Икс».
Сумму сделки стороны не раскрывают.
Это первый диверсифицированный портфель ЦФА. Представитель Atomyze называет состав корзины уникальным, так как родий, иридий и рутений недоступны на открытом организованном рынке. А широкий состав защитит инвестора в случае волатильности одного из металлов, добавляет он.
В выпущенные на площадке Atomyze ЦФА заложено денежное требование, которое позволит инвестору заработать на росте стоимости базовых активов. К тому же данный выпуск был адресным: эмитент выставил предложение конкретному инвестору, поясняет представитель платформы.
Для брокера «Вектор Икс» это уже вторая инвестиция в ЦФА: в июле он выкупил активы на палладий «Норникеля», выпущенные также на платформе Atomyze. Сделка позволит расширить продуктовую линейку, поясняет генеральный директор брокера Игорь Евтушок.
Atomyze выпустила первые ЦФА на драгметаллы (палладий) в июле. Эмитентом выступил GPF Investments (российское подразделение Global Palladium Fund) международный фонд с портфелем ценных металлов, а первыми инвесторами на платформе стали Росбанк и брокер «Вектор Икс».
Atomyze планирует выпускать безадресные цифровые активы для юрлиц и физлиц – квалифицированных инвесторов, отмечает представитель платформы: запуск ЦФА для физлиц планируется до конца 2022 г. Причем площадка откроет возможность вторичной торговли, и цифровые активы можно будет полностью или частично перепродать до даты погашения другому инвестору. Кроме того, в перспективе при погашении появится возможность выхода инвесторов из цифрового инструмента не только в деньги, но и в базовый актив – например, в металл, говорит представитель Atomyze.
Рынок уже давно испытывает потребность в новых инструментах инвестирования и финансирования, говорит исполнительный директор «Вектор Икс» Сергей Рыжов: ЦФА прекрасно подходит на эту роль. Такие активы можно выпустить практически на любую ценную бумагу или объект, что дает потенциальную возможность инвестировать в то, что сейчас не доступно на обычном рынке, поясняет он.
Источник: Ведомости
Москва. 18 июля. INTERFAX.RU - Российская платформа для токенизации активов "Атомайз", одним из инвесторов которой является "Интеррос" Владимира Потанина, начала выпускать цифровые финансовые активы (ЦФА) на драгоценные металлы, сообщила компания.
Статус и удобство токенов позволят им в будущем вытеснить необеспеченную активами криптовалюту, рассчитывает Потанин. Его слова приводит телеграм-канал "Клуб Интеррос".
Первым будет выпущен ЦФА на палладий.
Инвестор получит право на денежное требование, эквивалентное рыночной стоимости палладия. Палладий не является общедоступным активом на российском рынке, а на платформе "Атомайз" металл будет представлен в формате нового вида финансовых инструментов, позволяющих как закупки, так и инвестирование.
Первым эмитентом выступил ООО "ДжиПиЭф Инвестментс", российская "дочка" фонда Global Palladium Fund (GPF), созданного "Норникелем" с целью стабилизации палладиевого рынка. Первыми инвесторам на платформе стали Росбанк и брокер "Вектор Икс".
Выпуск первого российского индустриального токена означает вступление российской экономики в новый период - эпоху токенизации, заявил Потанин.
"Широчайший спектр использования (токенизировать можно практически любой продукт или услугу), гибкость, абсолютная надежность и прозрачность - все это делает токены уникальным инструментом для управления ликвидностью и для инвестиций, - считает предприниматель. - В отличие от ничем не обеспеченной криптовалюты, где технология блокчейн используется для максимальной анонимизации пользователя, индустриальные и другие токены обеспечены физическими активами, а использование технологии блокчейн делает транзакции с ними надежными, удобными и прозрачными. Это и есть те главные конкурентные преимущества, с помощью которых токен победит криптовалюту, вытеснит ее на обочину цифровой экономики".
Потанин убежден, что "уже в ближайшее время и российский бизнес, и самые широкие слои населения по достоинству оценят все преимущества ЦФА и те возможности, которые открывает токенизация".
"Норникель", крупным акционером которого является "Интеррос", в начале 2022 года объявил о планах предложить инвесторам из России на площадке "Атомайз" цифровые продукты, обеспеченные выпускаемыми металлами. С 2020 года такие токены, обеспеченные металлами "Норникеля", выпускались для промышленных клиентов и инвесторов на нескольких европейских биржах.
Перечень ЦФА, выпускаемых платформой "Атомайз", будет расширяться по мере роста интереса со стороны инвесторов и эмитентов, говорится в пресс-релизе.
По словам главы GPF Investments Владимира Пронского, выпуск ЦФА на физический металл станет новым этапом в управлении сбытом драгоценных металлов. "Инвестиционная привлекательность платиновой группы металлов, и палладия в частности, подтверждается растущим мировым спросом. Относясь к драгоценным, а по факту являясь промышленным металлом, палладий участвует во всем высокотехнологичном производстве, он специально для этих целей был выкуплен у "Норникеля". ЦФА на данный металл на наш взгляд кажется очень перспективным финансовым продуктом для инвестиций", - заявил Пронский.
ООО "Атомайз" - платформа для создания и обращения ЦФА, была создана в России два года назад. В разработке задействован протокол Hyperledger, одни из создателей которого является IBM. В феврале 2022 года Банк России предоставил платформе "Атомайз" первой в стране регистрацию оператора цифровых финансовых активов.
Источник: Interfax
Сегодня в СМИ появилась информация, что банки начали вводить комиссию на валютные счета граждан. Например, Тинькофф установил 1% в месяц или 12% годовых. «Райффайзен Банк» с 30 июня взимает комиссию 0,2% в месяц от суммы превышения порогового значения на конец месяца. Эксперты считают, что учитывая "токсичность" доллара и евро для России и ее рынка, можно предположить, что деятельность банков с валютой и далее будет усложняться и дорожать, поэтому участники рынка продолжат перекладывать расходы на потребителей.
Основные игроки финансового рынка пока не вводят такую меру, в том числе Сбер, руководство которого уже отмечало, что не планирует вводить отрицательные ставки на валютные счета для физических лиц. «Сегодня введение отрицательных ставок означает загнать наших клиентов физических лиц в тупик», - сказал глава банка Герман Греф в рамках экономичского форума в Санкт-Петербурге.
«Сбербанк пока не вводит комиссию за хранение валюты на своих счетах, т.е. в июле движений в эту сторону не будет. Что касается более отдаленной перспективы, то позиция банка достаточно гибкая и зависит от изменяющихся постоянно условий», - говорит директор департамента по продажам финансовых продуктов и услуг инвесткомпании «Вектор Икс» Сергей Звенигородский.
Источник: Эксперт
Протесты в Шри-Ланке к июлю достигли своего пика — на прошлой неделе протестующие ворвались в резиденцию президента, который спешно покинул страну и передал письмо о своей отставке доверенным лицам. В отставку уже согласился уйти и премьер-министр страны. Все это происходит на фоне экономического кризиса.
Для получения помощи от МВФ стране придется пройти через жесткие реформы и поднять налоговые ставки. Еще до пика кризиса Всемирный банк предложил ряд шагов по улучшению экономики Шри-Ланки: повышение продуктивности сельского хозяйства, увеличение возможности трудоустройства в несельскохозяйственных секторах, более эффективное осуществление реформ для более безопасного стимулирования и более производительный труд и упрощенный доступ по всей стране к государственным услугам и образованию. Чтобы решить проблему с запретом на импорт удобрений, Всемирный банк предложил инвестирование в производство менее вредных удобрений на территории страны. Всемирный банк также предлагает инвестировать в развитие и расширение туризма после того, как на него негативно повлияла пандемия.
Из-за ненормированного рабочего дня и низкой зарплаты на неформальном рынке труда производительность крайне низка. Надежная система, ориентированная на образование, здоровье и общее благосостояние рабочих, будет иметь большое значение для повышения производительности, считают во Всемирном банке. Кроме того, стране необходимо создать больше образовательных учреждений, финансируемых государством, что позволит большему количеству жителей Шри-Ланки использовать свои навыки для эффективной индустриализации сельскохозяйственного и туристического секторов.
Директор департамента по продажам финансовых продуктов и услуг инвесткомпании «Вектор Икс» Сергей Звенигородский не слишком верит в перспективу такого развития: «Нынешний конфликт в Европе почти не оставляет Шри-Ланке шансов на то, чтобы легко преодолеть текущий кризис. Дефолт означает еще большую кредитную зависимость от развитых стран, от их политики, еще большее падение уровня жизни рядовых граждан, возможно, новую гражданскую войну». Он считает, что рупия продолжит падение: «С марта этого года по текущий момент ланкийская рупия обесценилась на 78% и, полагаю, потеряет еще столько же в течение лета, пока идут протесты и растет внешний долг».
Источник: Forbes
МОСКВА, 1 июн — ПРАЙМ. Когда мы инвестируем в актив в валюте, отличной от валюты его базовой оценки, мы как инвесторы всегда будем дополнительно нести риск валютной переоценки. По этой причине с конца февраля инвестиции в золото, рассчитанные в рублях, упали в стоимости в более чем 60%. Однако говорить о том, что инвесторы "разлюбили" золото — не совсем правильно, рассказал агентству "Прайм" доверительный управляющий брокер "Вектор Икс" Евгений Маришин.
По его словам, инвестиционная ценность металла не снизилась, даже наоборот. Сократилась доходность таких инвестиций. И то, только в том случае, если вы покупали золото за рубли и продать сможете только за рубли.
Золото, как инвестиционный инструмент, никогда не перестанет быть интересным для инвесторов, подчеркнул он. Тройская унция золота (единица измерения) котируется практически на всех биржах мира в долларах. Это логично, поскольку до недавних пор доллар был крепкой резервной валютой.
Помимо этого, во многих странах существуют способы инвестирования в золото, которые оцениваются и считаются в национальных валютах. Так, в России популярны ОМС — обезличенные металлические счета, которые позволяют инвестировать в металлы без их физической покупки. Нюанс при таком виде инвестирования состоит именно в том, что инвестиции производятся исключительно в рублях, добавил эксперт.
"Если вы рассматриваете золото как объект инвестиций — выбирайте способ покупки непосредственно самого актива (физически), или такой способ, где ваши инвестиции привязаны к цене актива в базовой валюте. Также немаловажно иметь возможность конвертации вашего актива в любую валюту в будущем", — порекомендовал Маришин.
Источник: Прайм
